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Operative Resilienz und Kontinuitätssicherung für einen multinationalen Versicherer
Aufrechterhaltung des Schadenmanagements, Katastrophenvorsorge und Krisenmanagement für eine Organisation, die genau dann funktionieren muss, wenn die Störungen ihren Höhepunkt erreichen.
Geschäftlicher Kontext: Die Widerstandsfähigkeit der Versicherungswirtschaft ist die Widerstandsfähigkeit des Marktes
Versicherer müssen gerade dann funktionsfähig bleiben, wenn die Störungen am größten sind. Das Umfeld wurde geprägt durch:
- Großflächige Katastrophenereignisse und systembedingte Schadensspitzen.
- Cyberangriffe ermöglichten die Unterbrechung von Kundendienstplattformen.
- Eskalation der regulatorischen Maßnahmen im Rahmen der Erwartungen an die operative Resilienz.
- Abhängigkeit von ausgelagerten IT- Dienstleistern und Drittanbietern.
- Steigende Anforderungen an die Qualitätssicherung im Rahmen von DORA-bezogenen Rahmenbedingungen.
Die Situation
Die Organisation war in mehreren Regionen mit unterschiedlichem Reifegrad der Geschäftsfunktionen tätig:
- Uneinheitliche Wiederherstellungsziele in verschiedenen Schadensfällen.
- Begrenzte Resilienz der Governance für ausgelagerte IKT-Dienstleistungen.
- Fragmentierte Kriseneskalation bei massiven Störungen.
- Es gibt keine einheitliche Messung der operativen Resilienz über alle Regionen hinweg.
- Zunehmende regulatorische Kontrolle der systemischen Servicekontinuität.
Wie das Engagement aufgebaut wurde
01Priorisierung kritischer Dienstleistungen und Sicherstellung der Kontinuität bei Spitzenzeiten
Gemeinsam mit der Geschäftsleitung haben wir die Dienstleistungen identifiziert, die stabil bleiben müssen: Schadensaufnahme und -bearbeitung, Kapazität zur Bewältigung von Katastrophenereignissen, Kommunikation und Unterstützung der Versicherungsnehmer, Kontinuität des Versicherungswesens.
02Outsourcing und Sicherstellung der IT-Kontinuität
Strukturierte Überwachung ausgelagerter IKT- und Drittanbieterdienste mit einer auf die Erwartungen an die operative Resilienz abgestimmten Nachweisbereitschaft und Eskalationssteuerung.
03Krisenmanagement für Störungen im Katastrophenfall
Eine einheitliche Kriseneskalationsstruktur über alle Regionen hinweg, die für die gleichzeitig auftretenden operativen, marktbezogenen und reputationsbezogenen Belastungen durch Katastrophenereignisse ausgelegt ist.
04Führungskräfte üben Vertrauen aus und führen Aufsichtsfunktionen
Führungsübungen zu Cyber- und Massenschadenszenarien, die die von Vorgesetzten und Prüfern erwarteten messbaren Ergebnisse liefern.
Welche Programme dieser Reife liefern
Entsprechend der branchenweiten Erfahrung des Unternehmens erreichen Programme dieser Art mit hohem Reifegrad typischerweise Folgendes:
- Stärkere Kontinuität der Katastrophenwelle.
- Verbessertes Vertrauen in Regulierungsbehörden und Audits.
- Verbesserte Eskalationskoordination in Krisensituationen über alle Regionen hinweg.
Welche Bedeutung hat ISO 22301 für Versicherungsorganisationen?
Es gewährleistet, dass die Prioritäten in den Bereichen Schadensregulierung, Kundensupport und Katastrophenvorsorge im gesamten Betrieb messbar und überprüfbar sind.
Warum ist Outsourcing für die Resilienz von Versicherern unerlässlich?
Die Aufrechterhaltung des Versicherungsbetriebs hängt zunehmend von ausgelagerten IT- und Drittanbieterdiensten ab. Effektive Resilienz erfordert eine strukturierte Aufsicht, die Bereitschaft zur Bereitstellung von Nachweisen und ein Eskalationsverfahren, das auf die Erwartungen an die operative Resilienz abgestimmt ist.
Was bedeutet DORA für Versicherer?
DORA legt Anforderungen in den Bereichen ICT-Risikomanagement, Vorfallsmeldung, Resilienztests und Aufsicht über kritische ICT-Anbieter für Finanzinstitute fest, wobei Beweise und nicht Zusicherungen erwartet werden.
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